Painel Estratégico de Gestão Financeira · 2025–2026
12/03/2026 --:--
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Indicadores Chave
MRR Atual (Mar/2026)
R$ 60.479
10 contratos ativos
Receita Acumulada 2026
R$ 162.273
Acumulado Q1/2026 +100% vs 2025
Reserva Real (D+30)
R$ 2.393
Caixa: R$31.835 - Desp. pendentes: R$29.442
Caixa Disponível
R$ 31.835
Inter: R$31.741 · Nubank: R$94
Evolução Financeira
Crescimento de Receita — 2025 vs 2026
Receita mensal realizada. 2026 inclui projeção base (linha tracejada).
Saúde Financeira
Indicadores operacionais do trimestre
Gasto Mensal Médio ?Média de todas as despesas mensais pagas no trimestre. Inclui sócios, impostos, custos fixos e variáveis.R$ 36.837
Fôlego de Caixa ?Quantos meses a empresa sobrevive com o caixa atual sem novas receitas. Ideal: acima de 3 meses.0,9 meses
Crescimento Mês a Mês ?Variação percentual da receita de um mês para o outro (Fev vs Jan).+8%
Proporção Despesa/Receita ?Percentual da receita que é consumido por despesas. Quanto menor, melhor a eficiência.68%
Reserva & Caixa (Lógica D+30)
Saldo Atual (Inter + Nubank)R$ 31.835
Despesas D+30 a PagarR$ 29.442
Reserva Real (após D+30)R$ 2.393
Saldo AcumuladoR$ 37.963
D+30: Você recebe antes e paga em 30 dias. A reserva real mostra o que sobra no caixa após pagar todas as despesas pendentes do mês.
Análise Mensal
Receita vs Despesas
Comparativo mensal 2026 (realizado)
Composição de Custos
Distribuição dos gastos acumulados Q1/2026
Alertas do CFO
Riscos e oportunidades identificados
⚠️
Concentração: Andrea Vermont = 26,4% do MRR
Contrato Force Films R$15.997/mês. Perda = queda de ~R$192k/ano.
⏳
Kelem: contrato expira em Mar/2026
R$6.000/mês sai do pipeline. Substituir este MRR é prioridade.
📉
César: pagou R$832 vs R$4.997 em Fev
Desvio de R$4.165. Possível churn. Verificar contrato.
🚀
10 contratos ativos em Março
MRR de R$60.479 — projeção anual de R$725k se mantido.
Posição de Caixa
Saldo Banco Inter
R$ 31.740
Conta principal
Saldo Nubank
R$ 94
Conta secundária
Total Entradas Q1/2026
R$ 135.181
Inter + Nubank combinados
Total Saídas Q1/2026
R$ 109.536
Todas as despesas pagas
Fluxo de Caixa Mensal
Entradas vs Saídas — Banco Inter
Saldo acumulado e movimentação mensal
Entradas Detalhadas — Q1/2026
Recebimentos por cliente e mês
Mês
Cliente
Previsto
Recebido
Status
Jan
Contrato Bruno
R$ 5.997
R$ 5.997
PAGO
Jan
Dra Gessica
R$ 3.497
R$ 3.497
PAGO
Jan
Andrea Vermont
R$ 15.997
R$ 15.997
PAGO
Jan
Arlene Imob
R$ 2.997
R$ 2.997
PAGO
Jan
César Matsumoto
R$ 4.997
R$ 4.997
PAGO
Jan
Dra. Investidora
R$ 2.997
R$ 2.997
PAGO
Jan
Rafaela Bueno
R$ 7.997
R$ 7.997
PAGO
Jan
Kelem (Consultoria)
R$ 6.078
R$ 6.078
PAGO
Fev
Contrato Bruno
R$ 5.997
R$ 5.997
PAGO
Fev
Dra Gessica
R$ 3.497
R$ 3.497
PAGO
Fev
Andrea Vermont
R$ 15.997
R$ 15.997
PAGO
Fev
Arlene Imob
R$ 2.997
R$ 2.997
PAGO
Fev
César Matsumoto
R$ 4.997
R$ 832
PARCIAL
Fev
Dra. Investidora
R$ 2.997
R$ 2.997
PAGO
Fev
Rafaela Bueno
R$ 7.997
R$ 7.999
PAGO
Fev
Kelem (Consultoria)
R$ 6.043
R$ 6.043
PAGO
Fev
Acelera Concursos
R$ 5.000
R$ 5.000
PAGO
Fev
Ana Claudia (Avulso)
R$ 2.500
R$ 2.500
PAGO
Mar
Contrato Bruno
R$ 5.997
R$ 5.997
PAGO
Mar
Dra Gessica
R$ 3.497
R$ 3.497
PAGO
Mar
Arlene Imob
R$ 2.997
R$ 2.997
PAGO
Mar
Dra. Investidora
R$ 2.997
R$ 2.997
PAGO
Mar
Rafaela Bueno
R$ 7.997
R$ 7.997
PAGO
Mar
CSM Academy
R$ 5.000
R$ 5.000
PAGO
Saídas por Categoria
Distribuição acumulada Q1/2026
Distrib. Sócios
R$ 56.313
Mão de Obra
R$ 16.000
Impostos
R$ 8.836
Prolabore
R$ 7.818
Custos Fixos
R$ 7.179
Tecnologia
R$ 5.074
Evento Fire
R$ 1.029
Outros
R$ 7.287
Panorama de Clientes
Contratos Ativos
10
Março 2026
Ticket Médio
R$ 6.048
Receita média por cliente
Maior Contrato
R$ 15.997
Andrea Vermont — Force Films
Menor Custo %
17,7%
Kelem — Consultoria em Dólar
Lucratividade por Cliente
Cliente
Receita/mês
Custo Alocado
Lucro
Custo/Cliente
% MRR
Risco
Análise Estratégica
Concentração de Receita
Participação de cada cliente no MRR total
Distribuição aos Sócios — Q1/2026
Valores transferidos por sócio (Distribuição + Prolabore)
Sócio
Janeiro
Fevereiro
Março
Total
Carregando dados da API...
Decisões Recomendadas
1. Diversificar base — reduzir dependência Andrea Vermont (26,4%)
2. Renovar Kelem antes de Mar — ou prospectar substituto de R$6k/mês
3. Resolver inadimplência César — R$4.165 em atraso (Fev)
4. Aumentar reserva de caixa — fôlego atual de 0,9 mês é crítico
Painel Executivo — Visão Macro
Lucro Projetado 2026 ?Calculado a partir da aba "Projeção Receita e Despesas - 2". Lucro = Subtotal Receitas − Total Despesas projetadas para o ano todo.
R$ —
Carregando...
Realizado vs Projetado ?Compara a receita real acumulada (Controle Financeiro) com a receita projetada (Projeção 2026) para o mesmo período. Positivo = acima do plano.
—
Carregando...
Passivo com Sócios ?
R$ 16.055
Março — pendente de pagamento
Custo Creator / Receita ?
47,7%
R$20.642 de R$30.485 (set/2025)
Projeção vs Realizado — 2026
Receita: Projetado vs Realizado
Comparação mensal da receita planejada com a receita efetiva
Desvio Orçamentário Q1/2026 ?Mostra a diferença entre o valor realizado (Controle Financeiro) e o valor projetado (Projeção 2026) para receitas e despesas de cada mês. Verde = acima do esperado (bom para receita). Vermelho = acima do esperado (ruim para despesa).
Diferença entre realizado e projetado por mês
Janeiro — Receita
+R$ 6.000
Janeiro — Despesa
+R$ 23.925
Fevereiro — Receita
+R$ 6.836
Fevereiro — Despesa
+R$ 17.992
Março — Receita
+R$ 16.000
Março — Despesa
+R$ 9.752
Análise
Receita Q1 real R$162.273 vs projetado R$133.437 (+21,6%).
Despesas reais R$109.537 vs projetado R$57.869 — despesas acima do plano por pagamentos a sócios e custos operacionais não previstos na projeção base.
Indicadores de Performance
Métricas-chave para acompanhamento executivo — atualizadas via API
—
Margem Líquida Projetada 2026 ?Margem = (Receita Total Projetada − Despesas Totais Projetadas) / Receita Total Projetada × 100. Calculado pela aba Projeção 2026.
—
Execução do Plano (Receita Q1) ?Quanto da receita projetada para Jan+Fev+Mar já foi realizada (Controle Financeiro). 100% = meta batida.
—
Custo Operacional / Receita (Q1) ?Total de despesas reais no Q1 dividido pela receita real no Q1. Quanto menor, melhor.
—
Crescimento MoM Receita ?Variação percentual da receita de um mês para o outro. Compara os dois últimos meses com dados no Controle Financeiro.
Estrutura de Custos & Distribuição de Lucro
Despesas por Categoria ?Dados da aba CUSTO X CLIENTE. Mostra o mês anterior ao vigente (que já está fechado e atualizado).
Custos operacionais detalhados — passe o mouse para ver detalhes
Carregando...
Distribuição de Lucro ?Mostra como o lucro (Receita − Despesas) é dividido: 10% fica como reserva da empresa e 90% é o limite de retirada dos sócios. Calculado com base no mês anterior.
Receita vs Despesas vs Retirada permitida (10% reserva)
Carregando...
Passivo com Sócios & Comparativo Anual
Status de Pagamento — Sócios
Distribuição de lucros + Prolabore — último mês com dados
Carregando...
Crescimento Anual (2025 → 2026)
Comparativo Year over Year — projeção vs realizado 2025
Receita 2025
R$ 202.412
→
Projeção 2026
R$ 533.748
+163,7% de crescimento
Despesas 2025
R$ 185.848
→
Projeção 2026
R$ 235.644
+26,8% de aumento
Custo por Creator
Creator
% do Contrato
Custo Total
Eficiência
Bruno
19,9%
R$ 5.000
EFICIENTE
Gess
11,1%
R$ 3.147
EFICIENTE
Gabriel
11,1%
R$ 1.797
EFICIENTE
Arlene
11,1%
R$ 2.697
EFICIENTE
Andrea
50,0%
R$ 8.000
ALTO CUSTO
Andrea consome 50% do contrato (R$8k de R$16k). Renegociar ou substituir pode agregar R$3-4k/mês de margem.
Comparativo de Despesas & Alertas Executivos
Despesas 2025 vs 2026 — Por Mês
Evolução mensal das despesas com comparativo inter-anual
Alertas para Tomada de Decisão
Pontos críticos que exigem ação imediata do CFO
🚨
Concentração de receita: Andrea Vermont = 26,4% do MRR. Perda desse contrato impactaria -R$16k/mês. Diversificar é prioridade #1.
⚠️
Custo Andrea (Pedro): R$5.000/mês fixo = 50% do contrato. Margem líquida de apenas R$3k após impostos. Renegociar valor ou modelo.
📋
Kelem expira em Março: R$6.000/mês em risco. Se não renovar, receita cai 9,9%. Ter plano B com prospect equivalente.
💰
Despesas Q1 acima do plano: Real R$109k vs Projetado R$58k (+89%). Principal causa: distribuição aos sócios não está na projeção base. Revisar projeção.
📈
Receita crescendo forte: +21,6% acima do plano no Q1. Dois novos contratos (Acelera + CSM) trouxeram R$10k/mês. Manter pipeline ativo.
💡
Stack tech enxuto: R$561/mês (1,3% da receita) é benchmark excelente. Sem desperdício em ferramentas — manter.
Previsão de Caixa — D+30 / D+60 / D+90 ?Projeção do saldo de caixa nos próximos 30, 60 e 90 dias. Soma o saldo atual (Inter + Nubank) com recebimentos previstos e subtrai pagamentos previstos no período.
Caixa D+30 ?Saldo previsto daqui a 30 dias = Saldo atual + Recebimentos pendentes (próx. 30d) − Pagamentos previstos (próx. 30d)
R$ —
Carregando...
Caixa D+60 ?Saldo previsto daqui a 60 dias = Saldo atual + Recebimentos pendentes (próx. 60d) − Pagamentos previstos (próx. 60d)
R$ —
Carregando...
Caixa D+90 ?Saldo previsto daqui a 90 dias = Saldo atual + Recebimentos pendentes (próx. 90d) − Pagamentos previstos (próx. 90d)
R$ —
Carregando...
Análise de Break-even ?Ponto de equilíbrio: receita mínima necessária para cobrir todos os custos fixos mensais. Margem de segurança mostra quanto a receita atual supera esse ponto.
Break-even Mensal ?Custo fixo médio = média dos custos fixos mensais do Controle Financeiro. A receita precisa ser pelo menos igual ao custo fixo para não ter prejuízo.
Receita mínima necessária para cobrir custos fixos
Custo Fixo Médio/Mês
R$ —
Receita Mínima (Break-even)
R$ —
Margem de Segurança
R$ —
Gauge Break-even
Receita atual vs ponto de equilíbrio
—
acima do BE
Análise
Carregando...
Índice de Concentração de Clientes (HHI) ?O Índice Herfindahl-Hirschman (HHI) mede a concentração da base de clientes. Quanto maior o HHI, mais dependente a empresa é de poucos clientes. Abaixo de 1500 = diversificado, 1500-2500 = moderado, acima de 2500 = concentrado.
HHI Score & Classificação
Análise de risco de concentração da base de clientes
